1억만들기 -포트폴리오1-

1. 주식형펀드 현재 가입한 주식형펀드의 수익률은 현재는 낮은 수준인데, 전체적인 수익률은 상품을 봐야 정확히 알 수 있을 것 같습니다. 미래에셋 디스커버리 2호의 경우는 당분간 1년은 최소 지켜보시는 것이 좋을 것 같습니다. 최근에 펀드가 상승장에 있기때문에 2006년은 지켜보시고, 목표로 하는 수익률에 도달할 경우 일부 환매를 통해서 수익실현을 하는 방법이 좋습니다.   현재 뮤추얼펀드의 경우는 상품명을 알 수 없기때문에 중도해지하라는 의견을 드리기가 힘든 상황입니다. 우선, 5월달까지는 지켜보신 후 추가로 더 상승을 할 경우는 환매를 고려해보시는 것이 좋습니다.   해외펀드의 경우는 현재 수익률이 국내펀드보다는 좋은 상황입니다만, 최근에 환율하락의 이슈가 있어서 이 부분에 대해서 보완을 할 수 있는 선물환계약을 동시에 들어둔 상태에서 가입을 하면 환율하락의 위험에서 벗어날 수 있습니다.   환율이 하락할 때는 매수하는 것이 유리하나, 매도할 때도 하락할 경우는 고스란히 환율하락에 따른 손실이 발생할 수 밖에 없습니다. 실적이 좋을 경우는 실적으로 받을 수 있는 금액이 줄어들게 됩니다.   해외펀드로는 인도와 중국 등에 투자하는 펀드, 동유럽과 라틴아메리카에 투자하는 펀드 및 원자재/에너지 관련펀드에 투자하는 펀드 등으로 갈릴 것 같습니다.   자세한 사항은 아래 표를 참고로 해서 보시기 바랍니다. (단위 : 수익률 %) 유형 펀드명 1주 3개월 1년 3년 5년 중국 피델리티 차이나포커스펀드 -2.28% 14.55% 46.39% 　 　 슈로더 홍콩주식펀드 -0.60% 13.00% 29.80% 37.78% 　 HSBC 중국주식형 -3.54% 12.45% 44.25% 38.58% 21.90% 슈로더 그레이트차이나펀드 -1.06% 12.23% 38.23% 37.11% 　 인도 HSBC 인도주식형 0.37% 18.11% 81.39% 69.64% 43.39% 피델리티 인디아포커스펀드 -0.08% 15.15% 81.74% 　 　 유럽 피델리티 유럽소형주펀드 2.08% 16.83% 41.74% 48.52% 14.32% 슈로더 유럽 중소형주펀드 2.19% 13.85% 43.39% 46.50% 12.96% 메릴린치 이머징유럽펀드-EUR 0.25% 12.64% 90.14% 65.13% 43.24% 템플턴 이스턴유럽펀드 1.25% 11.99% 69.66% 56.07% 37.14% 라틴아메리카 피델리티 - 라틴아메리카펀드 1.26% 6.87% 89.94% 62.15% 26.99% 메릴린치 - 라틴아메리카펀드 -0.09% 5.74% 88.75% 65.17% 28.65% 슈로더 라틴 아메리카 펀드 0.96% 5.27% 83.99% 60.77% 27.51% 템플턴 - 템플턴 라틴아메리카 펀드 -0.70% 5.13% 80.44% 59.77% 25.70% 원자재/에너지 SGAM 금광업 주식펀드 - A 3.39% 18.31% 102.11% 35.04% 37.98% 메릴린치 - 월드골드펀드 -0.83% 14.80% 99.50% 36.37% 43.35% 메릴린치 - 월드마이닝펀드 -3.02% 12.90% 86.05% 52.11% 36.71% 메릴린치 - 뉴에너지펀드 -2.94% 10.91% 69.94% 50.23% 　   인도와 중국은 피델리티와 HSBC에서 운용하는 인도와 중국펀드를 가입하는 것이 가장 낫습니다.   유럽은 메릴린치와 템플턴의 유럽펀드로 가입을 하는 것이 낫습니다.   라틴아메리카는 메릴린치와 피델리티의 라틴아메리카펀드로 가입을 하는 것이 가장 낫습니다.   원자재 펀드는 SGAM의 금광업주식펀드 -A펀드와 월드골드펀드가 작년 한해 높은 수익률을 내고 있습니다. 전체적인 운용성과는 장기적으로는 메릴린치의 월드골드펀드가 좀 낫습니다. 그 외 메릴린치의 월드마이닝펀드와 뉴에너지펀드도 괜찮습니다.     그리고, 현재 국내펀드에 불입하는 금액이 너무 크게 때문에 금액을 줄여서 위에서 얘기한 해외펀드로 분산투자를 하는 것이 좋습니다.   최소 월 20만원으로 분산투자를 하는 것이 낫습니다.